(Bloomberg) - Julius Baer Group Ltd.disse que está trabalhando para oferecer serviços em ativos digitais a seus clientes ricos e vê a turbulência atual nos mercados globais de criptografia como um momento potencialmente definindo para a classe de ativos.
O banco privado de Zurique quer se colocar no cruzamento de "ativos digitais e o mundo fiduciário", de acordo com um comunicado sobre a estratégia atualizada do banco na quinta-feira.Atualmente, os programas piloto estão em vigor com o objetivo de oferecer conselhos, negociações e investimentos em criptomoedas para seus ricos clientes.
"Pode ser que, neste instante, estamos testemunhando um momento de burst-bolha da indústria de criptografia, e todos sabemos o que aconteceu após a explosão da bolha pontocom 30 anos atrás", disse o diretor executivo Philipp Rickenbacher durante uma apresentaçãoda estratégia do banco para os investidores na quinta -feira.
“Isso abriu o caminho para o surgimento de um novo setor que realmente transformou nossas vidas;Acredito que os ativos digitais e as finanças descentralizadas têm o mesmo potencial ”, disse ele.
A mudança de Baer para oferecer serviços de criptografia contrasta com o rival UBS AG da Zurique, um dos maiores gerentes de patrimônio do mundo que até agora disse que não está interessado em aconselhar clientes sobre ativos "especulativos".Baer assumiu uma participação na Seba Crypto AG, um dos dois bancos de criptografia totalmente regulamentados na Suíça.
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Baer disse que, ao investir na SEBA, em 2019, estava "convencido" de que os ativos digitais-uma captura de todo o termo para criptomoedas, tecnologias de blockchain, ativos tokenizados e tokens não fungíveis-se tornariam uma "classe de ativos sustentável legítima do portfólio de um investidor".O relacionamento com a SEBA permitiu que Baer encaminhe clientes que buscam exposição a investimentos e negociações relacionados a criptografia sem que o banco desenvolvesse sua própria infraestrutura para custódia e gerenciamento de riscos do ativo.
O Banco planeja desenvolver sua própria pesquisa a clientes em criptografia, defi e blockchain e, finalmente, fornecer conselhos regulamentados sobre investimento e negociação na classe de ativos, e a plataforma para que eles o façam na BAER.
Os programas piloto dizem respeito à reserva de token, negociação e conformidade para testar e aprender e desenvolver o vocabulário em torno de ativos digitais.
Ativos especulativos
O executivo-chefe do UBS, Ralph Hamers, disse no ano passado que a gigante da gestão da riqueza não estaria oferecendo ativamente aos clientes a capacidade de investir ou negociar criptografia, chamando-a de classe de ativos não testada e especulativa."Não aconselhamos sobre especulações", disse Hamers durante uma chamada de ganhos em outubro.
"Acreditamos que a criptografia tem sido ineficaz como diversificador de portfólio ou hedge de inflação", disse o principal escritório de investimentos do UBS, liderado por Mark Haefele em nota aos clientes de riqueza nesta semana, quando a classe de ativos caiu na parte de trás do colapso do Stablecoin Terrausd.
Até agora, os bancos globais cautelaram o envolvimento com a classe de ativos emergentes, que ainda é percebida como muito arriscada e inadequadamente regulamentada.Os bancos também são obrigados a manter grandes quantidades de capital para cada criptomoeda que possuem em seu balanço, fazendo de fazer negócios na classe de ativos caros.Jamie Dimon, CEO do JPMorgan Chase, disse na reunião anual de acionistas na quarta -feira que o banco estava trabalhando com reguladores sobre regras mais claras em torno de criptografia.
Em vez disso, as finanças tradicionais analisaram as aplicações de tecnologia emergentes que vieram com a criação de moedas blockchain e criptografia.
Baer também quer investir nessa área “onde partes tradicionais de custo e complexas do sistema bancário antigo são hoje reescritas com algumas linhas de código.”O CEO citou áreas como pagamentos transfronteiriços e serviços de garantia que estão prontos para esse tipo de inovação.
Rickenbacher disse que o banco está preparado para navegar pelas interrupções, as finanças descentralizadas "inevitavelmente" posarão para os clientes e as próprias operações do banco.
