O que você precisa saber
As interrupções e incertezas dos últimos dois anos ensinaram os consultores e suas empresas a esperar e abraçar o inesperado. Em meio a esse ambiente em constante mudança, os consultores se encontram em uma busca incessante por tecnologias que ofereçam uma vantagem competitiva à medida que correm para aprofundar relacionamentos com clientes e aumentar os ativos com os quais lidam.
Com isso em mente, esperamos que essas tendências de richtech venham à tona em 2022:
1. A visão da família se tornará o padrão do setor.
A mudança para uma abordagem unificada de famílias gerenciadas (UMH) para o envolvimento de clientes e prospects continuará ganhando força. Ao observar toda a “família” de um cliente – ou seja, organizar os dados de uma forma que capture a vida financeira de todos os indivíduos associados – o consultor e sua equipe podem ver facilmente a história de negócios de que precisam para ter sucesso.
Para os consultores, entender os constituintes de uma família fornece uma base para ter uma conversa financeira abrangente baseada em metas.
O que seus colegas estão lendo
Ao lidar com clientes, metodologias que identificam contas relacionadas automaticamente (antes da confirmação pelos próprios clientes) geralmente são um meio de impressioná-los com a sofisticação da empresa e, assim, facilitar a coleta de ativos.
Por outro lado, pedir às pessoas que realizem tal identifica
ção é muitas vezes percebido como ignorância por parte da empresa. Portanto, desenvolver e manter a lógica para agrupar contas em domicílios é uma atividade crítica.As empresas de serviços financeiros são prejudicadas por provedores de dados que relatam informações financeiras no nível da conta. E a determinação simplista de relacionamentos familiares usando identificadores fiscais, sobrenomes, endereços e/ou relacionamentos conjugais muitas vezes não capta a nuance na identificação de relacionamentos financeiros mais amplos. As contas relacionadas podem ser uma mistura de contas individuais, contas comerciais e contas de entidades como fundos ou propriedades. Eles também podem incluir membros da família imediata e membros de uma família extensa.
2. A integração de dados de alta qualidade separará os vencedores dos perdedores.
A tecnologia integrada tem o poder de impulsionar o crescimento exponencial, mas plataformas desatualizadas e inflexíveis podem prejudicar os consultores. Em um espaço cada vez mais competitivo, os consultores precisam de informações precisas, atualizadas e completas para permitir uma tomada de decisão mais rápida.
Na verdade, a única maneira de cumprir a promessa de uma abordagem UMH é ter um backbone de dados integrado que sincronize informações financeiras e pessoais de maneira uniforme em vários tipos de contas e veículos de investimento.
