(Bloomberg) - Julius Baer Group Ltd.a déclaré qu'il travaillait sur l'offre de services dans des actifs numériques à ses clients riches, et considère la tourmente actuelle sur les marchés mondiaux de cryptographie comme un moment potentiellement déterminant pour la classe d'actifs.
La banque privée basée à Zurich veut se placer à l'intersection des «actifs numériques et du monde fiat», selon un communiqué sur la stratégie mise à jour de la banque jeudi.Les programmes pilotes sont actuellement en place pour offrir des conseils, échanger et investir dans des crypto-monnaies auprès de ses riches clients.
"Il pourrait bien que, à cet instant, nous assistons à un moment de bulles de l'industrie de la cryptographie, et nous savons tous ce qui s'est passé après l'éclatement de la bulle Dot-com il y a 30 ans", a déclaré le directeur général Philipp Rickenbacher lors d'une présentationde la stratégie de la banque aux investisseurs jeudi.
«Cela a ouvert la voie à l'émergence d'un nouveau secteur qui a effectivement transformé nos vies;Je crois que les actifs numériques et la finance décentralisée détiennent ce même potentiel », a-t-il déclaré.
Le changement de Baer vers l'offre de services de cryptographie contraste fortement avec le rival de Zurich UBS Group AG, l'un des plus grands gestionnaires de patrimoine du monde qui, jusqu'à présent, ne voulait pas conseiller les clients sur les actifs «spéculatifs».Baer a pris une participation dans Seba Crypto AG, l'une des deux banques cryptographiques entièrement réglementées en Suisse.
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Baer a déclaré que lors de l'investissement dans SEBA en 2019, il était «convaincu» que les actifs numériques - un terme de capture pour les crypto-monnaies, les technologies de la blockchain, les actifs tokenisés et les jetons non butins - deviendront une «classe d'actifs durables légitime de portfolio d'un investisseur» ».La relation avec SEBA a permis à Baer de référer aux clients qui cherchent à exposition à l'investissement et à la négociation liés à la crypto sans que la banque ne développe sa propre infrastructure pour la garde et la gestion des risques de l'actif.
La banque prévoit de développer ses propres recherches aux clients sur Crypto, Defi et Blockchain et finalement fournir des conseils réglementés sur l'investissement et le commerce dans la classe d'actifs, et la plate-forme pour eux de le faire chez Baer.
Les programmes pilotes concernent la réservation, le trading et la conformité des jetons pour tester et apprendre, et développer le vocabulaire autour des actifs numériques.
Actifs spéculatifs
Le PDG de l'UBS, Ralph Hamers, a déclaré l'année dernière que le géant de la gestion des richesses n'offrirait pas activement aux clients la possibilité d'investir ou de négocier dans Crypto, l'appelant une classe d'actifs non testée et spéculative."Nous ne conseillons pas sur la spéculation", a déclaré Hamers lors d'un appel de résultats en octobre.
"Nous pensons que Crypto a été inefficace en tant que diversificateur de portefeuille ou une couverture d'inflation", a déclaré cette semaine cette semaine le bureau d'investissement en chef d'UBS, dirigé par Mark Haefele dans une note aux clients de la richesse alors que la classe d'actifs a dégringolé.
Jusqu'à présent, les banques mondiales se sont méfiées de s'engager avec la classe d'actifs émergente, qui est toujours perçue comme trop risquée et insuffisamment réglementée.Les banques sont également tenues de détenir des quantités élevées de capital pour chaque crypto-monnaie qu'ils détiennent sur leur bilan, ce qui fait des affaires dans la classe d'actifs coûteuses.Jamie Dimon, PDG de JPMorgan Chase, a déclaré mercredi lors de la réunion annuelle des actionnaires que la banque travaillait avec des régulateurs sur des règles plus claires autour de Crypto.
Au contraire, la finance traditionnelle a examiné les applications technologiques émergentes fournies avec la création de Blockchain et Crypto Coins.
Baer veut également investir dans ce domaine «où les parties traditionnelles et complexes et complexes de l'ancien système bancaire sont aujourd'hui réécrites avec quelques lignes de code.»Le PDG a cité des domaines tels que les paiements transfrontaliers et les services d'entiercement qui sont mûrs pour ce type d'innovation.
Rickenbacher a déclaré que la banque est prête à naviguer dans les perturbations financières décentralisées se présenteront «inévitablement» à la fois aux clients et aux opérations de la banque.
