Poikkeukselliset globaalit tekijät muuttavat edelleen maailman finanssimaisemaa, mukaan lukien kerran vuosisadassa esiintyvän pandemian vaikutukset, Euroopan konfliktien aiheuttama epävakaus ja epävarmuus sekä inflaation kiihtyminen, jota ei ole nähty vuosikymmeniin. muutama. Tätä taustaa vasten varainhoitajat kohtaavat suurempia haasteita tunnistaessaan, mitkä teemat todella merkitsevät suuria, pysyviä muutoksia heidän toimialallaan.
Mitkä nykyiset merkittävät omaisuudenhoidon teemat osoittautuvat kestävimmiksi ja vaikuttavimmiksi tulevina vuosina? Ja niistä, mikä vaatii kiireellisimmin resursseja ja toimia? Kaikkien johtajien on esitettävä nämä kysymykset säännöllisin väliajoin. Vaikka kaikki mahdolliset vastaukset ovat arvaamattomia, niiden teemojen tarkastelu, joita varainhoitajat ympäri maailmaa priorisoivat säilyttääkseen tai hankkiakseen kilpailuetuja, voi saada kriittisiä vihjeitä.
Tehokkuuden lisääminen ja kasvun edistäminen
"Näemme omaisuudenhoitajien keskittyvän ensisijaisesti kolmeen avainteemaan – kustannussäästöihin ja tehokkuuteen, dataominaisuuksiin sekä uusiin tuotteisiin ja jakelukanaviin", sanoo Jon Mann, globaali johtaja. BNY Mellon Asset Serviceingin pankkien, välittäjien ja vakuutusten segmentistä. Hän huomauttaa, että yhä useammat varainhoitoyritykset asettavat etusijalle aloitteita, jotka vähentävät kustannuksia ja virtaviivaistavat prosesseja, luovat uusia tuotteita ja tuottomahdollisuuksia sekä lisäävät asiakaskuntaansa. Hän lisää, että näiden tavoitteiden saavuttamiseksi he hyödyntävät kehittyneitä tekniikoita, lisäävät ulkoistamista ja tekevät strategisia konsolidointeja ja yritysostoja.
Teema 1: Teknologian hyödyntäminen kustannusten leikkaamiseen ja ominaisuuksien lisäämiseen
Kun palkkiopaineet jatkuvat ja kilpailu tiivistyy, omaisuudenhoitajat pyrkivät innokkaasti vauhdittamaan kasvua alentamalla kustannuksia ja laajentamalla kapasiteettiaan, Mann sanoo. Onneksi teknologia tarjoaa ennennäkemättömiä etuja molempien tavoitteiden saavuttamisessa. Viimeaikaiset harppaukset datatieteen, tiedonhaun ja tekoälyn avulla tapahtuvan mallintamisen laskentatehossa antavat yrityksille mahdollisuuden löytää uusia, kustannustehokkaita tapoja tehostaa tehokkuutta ja tuoda lisäarvoa. Kun muut yritykset panevat merkille ja ottavat käyttöön samanlaisia innovaatioita, liiketoimintamallit ja asiakkaiden odotukset nostavat kilpailurimaa koko omaisuudenhoitoalalla.
"Ne omaisuudenhoitoyritykset, jotka istuvat suuren volyymin/alemman hinnan puolella – kuten ETF-rahastot ja kaikki mittakaavaa vaativat tuotteet – pyrkivät luomaan tehokkuutta ja skaalausta", Mann ennustaa. "Toisaalta vaihtoehtoihin keskittyvät yritykset pyrkivät hankkimaan valmiuksia erottaa tarjontaansa aloilla, joihin liittyy riskienhallinta, kvantitaatiot tai muut mielenkiintoiset muutokset siinä, miten he tekevät mitä he tekevät. BNY Mellon on myös nähnyt melko laajan yritysjärjestelyjen aallon ja fintech-ulkoistusbuumin, ja odotamme näiden trendien jatkuvan."
Teema 2: Ulkoistamisteknologian on kehitettävä tietovalmiuksia
Vaikka tietojen kerääminen ja tehokas käyttö on pitkään ollut keskeinen kilpailualue varainhoitajien keskuudessa, pandemian vauhdittaman digitaalisen muutoksen laaja kiihtyminen on nopeasti lisännyt standardit kaikkialla alalla – monet yritykset kamppailevat vanhentuneiden järjestelmien kanssa, jotka eivät enää pysty vastaamaan päivittäisiin tarpeisiin.
Tämän kohtalon välttämiseksi omaisuudenhoitajat, jotka ovat pitkään lykänneet kattavia teknologiapäivityksiä, jatkavat nyt näitä aloitteita saadakseen huippuluokan datavalmiuksia ja pysyäkseen kilpailukykyisinä. Mutta sen sijaan, että luottaisivat sisäisiin tiimeihin ja resursseihin, Mann sanoo, yritykset ottavat yhä enemmän mukaan palveluntarjoajia, joilla on erikoistunutta asiantuntemusta auttamaan näissä teknologiamuutoksissa.
"Omaisuudenhoitajat ymmärtävät, että data on yhdyslanka etu-, keski- ja takakonttorin välillä, ja heidän on valjastettava digitaalinen teknologia tukemaan datakeskeistä, ketterää kasvumallia", Mann huomauttaa. BNY Mellonin äskettäin tekemässä tutkimuksessa Asset Management: Transformation Is Already Here (Asset Management: Transformation Is Already Here). lisäävät riippuvuuttaan keskeisistä rahoituspalvelujen tarjoajista vuoteen 2024 mennessä.
"Tämä kertoo meille, että pilvimuutos on jo pitkällä koko toimialalla ja että yli puolet omaisuudenhoitajista luottaa ulkoistettuihin palveluntarjoajiin kapasiteetin laajentamisessa vastaamaan kasvaviin tarpeisiin", Mann selittää. Mitä tulee erityisiin alueisiin, joilla omaisuudenhoitajat aikovat hyödyntää tätä ulkoista asiantuntemusta, lähes kaikki kyselyyn vastanneet (97 %) sanoivat käyttävänsä sitä tiedonhallintainfrastruktuurissa. Seuraavaksi tulevat back-office-tarpeet (90 %) ja tietojen käyttö (78 %). , keskikonttoriprosessit (61 %) ja front office -toiminnot (41 %).
Teema 3: Vähittäissijoittajien houkutteleminen uusilla tuotteilla ja suoralla jakelulla kuluttajille
Useat tekijät saavat varainhoitajat ottamaan käyttöön uusia tuotteita ja asiakaspalveluita. Ensinnäkin datatieteen kehittyvät teknologiat avaavat uusia mahdollisuuksia osakevalinnassa, salkunhoidossa, riskien mallintamisessa ja muissa perustehtävissä. Lisäksi omaisuudenhoitajat vastaavat meneillään olevaan "vähittäiskaupan vallankumoukseen" luomalla uusia tuotteita yksityisille sijoittajille, mikä vauhdittaa myös perinteisten institutionaalisten asiakkaiden tuotekehitystä.
"Teknologia luo mahdollisuuksia uusien tuotteiden luomiseen ja uusien ja monimutkaisempien tuotteiden saatavuuteen, mikä tarjoaa paljon enemmän läpinäkyvyyttä loppusijoittajalle", Mann sanoo. Näihin tuotteisiin kuuluvat vaihtoehtoiset sijoitusrahastot, joita voidaan myydä yksityissijoittajille – kuten Euroopan pitkäaikaissijoitusrahasto (ELTIF), vain yhtenä näkyvänä esimerkkinä.
"Vähisijoittajien lisääntyessä sijoitukset lisääntyvät – mutta pienemmällä määrällä ja suuremmalla avoimuuden ja tiedon kysynnällä", Mann jatkaa ja huomauttaa, että BNY Mellon Asset Serviceing on omistautunut auttamaan omaisuudenhoitajia navigoimaan tässä uudessa maastossa saavuttaakseen kaikkein kiireellisimmät tavoitteensa. tavoitteita. "Olemme osa tätä ekosysteemiä ja yhdistämme ostajat ja myyjät tarjoamalla digitaalisen alustan, joka yhdistää kaikki prosessit ja toiminnot edestä taaksepäin, minkä ansiosta voimme koordinoida ja helpottaa kaikkia asiakkaiden tarpeita."
Sijoittajat odottavat yhä enemmän omaisuudenhoitajien tarjoavan yhä laajempaa palveluvalikoimaa sekä jatkuvaa innovaatiota, joten varainhoitajat tietävät, että heidän on täytettävä nämä odotukset selviytyäkseen. BNY Mellon -tutkimuksessa 43 % vastaajista sanoi, että tuotetarjonnan uudelleenjärjestely ja järkeistäminen on yksi heidän tärkeimmistä strategisista prioriteeteistaan.
Lisäksi jakelustandardit muuttuvat, kun digitaalisen ja mobiiliteknologian jatkuvat parannukset helpottavat asiakkaiden pääsyä sekä uusiin että olemassa oleviin tuotteisiin. "Suora verkkojakelu älypuhelimilla on tie eteenpäin, sillä sitä seuraava sukupolvi odottaa", Mann selittää. "Uusi teknologia muuttaa tapaa, jolla varainhoitajat jakavat ja kasvattavat markkinaosuuttaan helpottamalla innovatiivisia, muokattavia ja skaalautuvia ratkaisuja. Voidakseen parhaiten vangita kasvavan yksityissijoittajakunnan heidän on harkittava uudelleen jakelumalliaan ja sisällytettävä siihen suora pääsy kuluttajille."
BNY Mellonin tutkimuksessa 80 % omaisuudenhoitajista odottaa näkevänsä suoran jakelun kuluttajille kasvavan vuoteen 2024 mennessä (100 % huomautti, että he tällä hetkellä jakelivat tuotteitaan rahastoalustojen kautta). Ei ole yllättävää, että 64 % sanoo odottavansa palveluntarjoajien tarjoavan jakelutukea, jolloin he voivat käyttää ulkoistettua asiantuntemusta myös näiden olennaisten ominaisuuksien hankkimiseen.
Katso eteenpäin
Ne omaisuudenhoitajat, jotka omaksuvat tehokkaimmin nämä kolme makroteemaa kattavien, synergististen strategioiden avulla, saavuttavat huomattavan markkinaosuuden lähivuosina, ja uusia johtajia saattaa nousta esiin. Yritykset, jotka eivät kuitenkaan hyödynnä näiden trendien tarjoamia oikea-aikaisia mahdollisuuksia tai eivät onnistu onnistuneesti hallitsemaan riskejä, voivat peruuttamattomasti jäädä jälkeen yrityksiltä, jotka ymmärtävät paremmin käynnissä olevan nopean kehityksen toimialaa muuttavat vaikutukset.
Lue lisää tärkeistä kilpailueduista, joita johtavat palveluntarjoajat tuovat omaisuudenhallintaan.
Vastuuvapauslauseke
BNY Mellon on The Bank of New York Mellon Corporationin yritysbrändi, ja sitä voidaan käyttää viittaamaan koko yritykseen ja/tai sen eri tytäryhtiöihin yleisesti. Tämä materiaali ei ole minkäänlainen BNY Mellonin suositus. Tässä olevia tietoja ei ole tarkoitettu antamaan vero-, laki-, sijoitus-, kirjanpito-, rahoitus- tai muita ammatillisia neuvoja missään asiassa, eikä niitä saa käyttää tai luottaa sellaisinaan. Tässä materiaalissa esitetyt näkemykset ovat kirjoittajien eivätkä välttämättä BNY Mellonin näkemyksiä. BNY Mellon ei ole itsenäisesti tarkistanut tämän materiaalin sisältämiä tietoja eikä esitä tässä materiaalissa annettujen tietojen tarkkuutta, täydellisyyttä, ajantasaisuutta, myyntikelpoisuutta tai sopivuutta tiettyyn tarkoitukseen. BNY Mellon ei ota suoraa tai välillistä vastuuta tämän materiaalin virheistä tai siihen luottamisesta.
BNY Mellon ei ole vastuussa tämän materiaalin sisältämien tietojen päivittämisestä, ja tämän materiaalin mielipiteet ja tiedot voivat muuttua ilman erillistä ilmoitusta.
BNY Mellon ei ota suoraa tai välillistä vastuuta tämän materiaalin virheistä tai siihen luottamisesta. Tätä materiaalia ei saa jäljentää tai levittää missään muodossa ilman BNY Mellonin etukäteen antamaa kirjallista lupaa. Tavaramerkit, logot ja muut immateriaalioikeudet kuuluvat omistajilleen.
© 2022 The Bank of New York Mellon Corporation. Kaikki oikeudet pidätetään.
