(Bloomberg) - Julius Baer Group Ltd.dijo que está trabajando en ofrecer servicios en activos digitales a sus clientes adinerados, y ve la agitación actual en los mercados globales de criptografía como un momento potencialmente definitorio para la clase de activos.
El banco privado con sede en Zurich quiere ubicarse en la intersección de "activos digitales y el mundo de Fiat", según un comunicado sobre la estrategia actualizada del banco el jueves.Los programas piloto están actualmente en su lugar con la vista al ofrecer consejos, comerciar e invertir en criptomonedas a sus clientes ricos.
"Bien podría ser que en este mismo instante estemos presenciando un momento de la industria de la criptografía, y todos sabemos lo que sucedió después de la explosión de la burbuja de las puntocom hace 30 años", dijo el director ejecutivo Philipp Rickenbacher durante una presentaciónde la estrategia del banco a los inversores el jueves.
“Pavimentó el camino para el surgimiento de un nuevo sector que de hecho transformó nuestras vidas;Creo que los activos digitales y las finanzas descentralizadas tienen el mismo potencial ”, dijo.
El cambio de Baer para ofrecer servicios de criptografía contrasta con el rival de Zurich UBS Group AG, uno de los gerentes de patrimonio más grandes del mundo que hasta ahora ha dicho que no está interesado en asesorar a los clientes en activos "especulativos".Baer ha tomado una participación en Seba Crypto AG, uno de los dos bancos criptográficos totalmente regulados en Suiza.
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Baer dijo que al invertir en Seba en 2019 estaba "convencido" de que los activos digitales, un trimestre de captura para las criptomonedas, las tecnologías de blockchain, los activos tokenizados y los tokens no fungibles, se convertirían en una "clase de activos sostenible legítimo de una cartera de inversores".La relación con SEBA ha permitido a Baer remitir a los clientes que buscan exposición a inversiones y operaciones relacionadas con criptográfico sin que el banco desarrolle su propia infraestructura para la custodia y la gestión del riesgo del activo del activo.
El banco planea desarrollar su propia investigación para clientes en Crypto, Defi y Blockchain y, en última instancia, brindar asesoramiento regulado sobre la inversión y el comercio en la clase de activos, y la plataforma para que lo hagan en Baer.
Los programas piloto se refieren a la reserva, el comercio y el cumplimiento del token para probar y aprender, y desarrollar el vocabulario en torno a los activos digitales.
Activos especulativos
El presidente ejecutivo de UBS, Ralph Hamers, dijo el año pasado que el gigante de gestión de patrimonio no ofrecería activamente a los clientes la capacidad de invertir o comerciar con criptografía, calificándolo de una clase de activos no probada y especulativa."No asesoramos sobre la especulación", dijo Hamers durante una llamada de ganancias en octubre.
"Creemos que la criptografía ha sido ineficaz como un diversificador de cartera o cobertura de inflación", dijo la oficina de inversión principal de UBS dirigida por Mark Haefele en una nota a los clientes de la riqueza esta semana cuando la clase de activos cayó a la parte posterior del colapso de Stablecoin Terrausd.
Hasta ahora, los bancos globales desconfían de comprometerse con la clase de activos emergentes, que todavía se percibe como demasiado arriesgada e inadecuadamente regulada.Los bancos también deben mantener altas cantidades de capital por cada criptomoneda que mantienen en su balance general, haciendo que hacer negocios en la clase de activos sea costoso.Jamie Dimon, CEO de JPMorgan Chase, dijo en la reunión anual de accionistas el miércoles que el banco estaba trabajando con reguladores sobre reglas más claras sobre criptografía.
Más bien, las finanzas tradicionales han analizado las aplicaciones de tecnología emergente que han venido con la creación de blockchain y monedas criptográficas.
Baer también quiere invertir en esta área "donde las partes tradicionales de costo y complejos del sistema bancario antiguo se reescriben hoy con algunas líneas de código."El CEO citó áreas como pagos transfronterizos y servicios de depósito en garantía que están maduras para este tipo de innovación.
Rickenbacher dijo que el banco está preparado para navegar por las interrupciones que las finanzas descentralizadas se plantearán "inevitablemente" tanto para los clientes como para las propias operaciones del banco..
