Lo que necesitas saber
Las interrupciones y la incertidumbre de los últimos dos años han enseñado a los asesores y sus empresas a esperar y aceptar lo inesperado. En medio de este entorno en constante cambio, los asesores se encuentran en una búsqueda interminable de tecnologías que ofrezcan una ventaja competitiva mientras compiten para profundizar las relaciones con los clientes y aumentar los activos que manejan.
Con esto en mente, esperamos que estas tendencias de tecnología de la riqueza pasen a primer plano en 2022:
1. La vista del hogar se convertirá en el estándar de la industria.
El cambio a un enfoque de hogar administrado unificado (UMH) para el compromiso de clientes y prospectos continuará ganando impulso. Al observar el "hogar" completo de un cliente, es decir, organizar los datos de una manera que capture la vida financiera de todas las personas asociadas, el asesor y su equipo pueden ver fácilmente la historia comercial que necesitan para tener éxito.
Para los asesores, comprender a los constituyentes de un hogar proporciona una base para tener una conversación financiera integral basada en objetivos.
Lo que tus compañeros están leyendo
En el trato con los clientes, las metodologías que identifican las cuentas relacionadas automáticamente (antes de la confirmación por parte de los propios clientes) a menudo son un medio para impresionarlos con la sofisticación de la empresa y, por lo tanto, facilitar una mayor recopilación de activos.
Por el contrario, pedir
a las personas que realicen dicha identificación a menudo se percibe como ignorancia por parte de la empresa. Por lo tanto, desarrollar y mantener una lógica para agrupar cuentas en hogares es una actividad crítica.Las empresas de servicios financieros se ven obstaculizadas por los proveedores de datos que informan información financiera a nivel de cuenta. Y la determinación simplista de las relaciones familiares utilizando identificadores fiscales, apellidos, direcciones y/o relaciones matrimoniales a menudo no capta el matiz en la identificación de relaciones financieras más amplias. Las cuentas relacionadas pueden ser una combinación de cuentas individuales, cuentas comerciales y cuentas para entidades como fideicomisos o sucesiones. También pueden incluir tanto miembros de la familia inmediata como miembros de una familia extendida.
2. La integración de datos de alta calidad separará a los ganadores de los perdedores.
La tecnología integrada tiene el poder de impulsar un crecimiento exponencial, pero las plataformas obsoletas e inflexibles pueden obstaculizar a los asesores. En un espacio cada vez más competitivo, los asesores necesitan información precisa, actualizada y completa para permitir una toma de decisiones más rápida.
De hecho, la única forma de hacer realidad la promesa de un enfoque UMH es contar con una red troncal de datos integrados que sincronice la información financiera y personal de manera uniforme en múltiples tipos de cuentas y vehículos de inversión.
