Dne 28. dubna 2022 vydalo ministerstvo finančních služeb státu New York (DFS) pokyny k používání analýzy blockchainu pro podniky využívající virtuální měnu licencované podle 23 NYCRR část 200 (známé také jako BitLicense) nebo pronajaté jako svěřenecké společnosti s omezeným účelem podle newyorského bankovního zákona (společně Entity virtuální měny NY). Pokyny DFS signalizují rostoucí regulační očekávání, že instituce zabývající se aktivitami virtuálních měn využijí jedinečné příležitosti, které blockchain analytika nabízí k podpoře funkcí dodržování předpisů, jako je hloubková kontrola zákazníka, monitorování transakcí a prověřování sankcí.
V pokynech společnost DFS poukázala na to, že zatímco virtuální měny představují nové problémy s dodržováním předpisů (například tím, že umožňují peer-to-peer pseudonymní převody bez regulovaných zprostředkovatelů), představují také nové možnosti pro kontrolní opatření, jako je sledování původu (sledování transakcí s mincemi), protože technologie blockchain obvykle umožňuje historický pohled na přenos virtuální měny mezi adresami peněženky. Tímto způsobem, vysvětlil DFS, mohou virtuální měny nabídnout lepší přehled o transakční linii, než je obvykle možné u tradičních převodů prostředků.
DFS „zdůrazňuje[d] důležitost analýzy blockchainu“ v souladu s požadavky na boj proti praní špinavých peněz (AML) podle 23 NYCRR § 200.15 a napříč celou řadou zákonů o bankovním tajemství/AML a kontrol dodržování předpisů souvisejících se sankcemi. Podrobně probírala tři oblasti:
Význam pokynů
Pokyny DFS zdůrazňují důležitost analýzy blockchainu v programech dodržování předpisů ze strany podniků působících v prostoru virtuálních měn. Přestože je zacílen na subjekty regulované v New Yorku, může signalizovat širší posun v regulačních očekáváních nad rámec státu, kde se očekává, že podniky s virtuálními měnami budou využívat analýzu blockchainu na podporu svých funkcí dodržování předpisů, a může sloužit jako užitečný průvodce pro průmysl obecněji.
Pokyny jsou pozitivním vývojem v tom, že signalizují, že regulátoři možná překročili debatu o zákonné přípustnosti činností s digitálními aktivy a nyní se více zaměřují na dohled nad těmito činnostmi, aby bylo zajištěno, že budou prováděny bezpečným a řádným způsobem. .
Při přípravě tohoto upozornění pomáhal spolupracovník Joe Sandman.
Stáhnout PDF
