Коментарите от служители на трите агенции, представени в четвъртък на конференция в Ню Йорк, организирана от блокчейн платформата за данни Chainalysis Inc., следват изпълнителна заповед, подписана от президента Байдън през март, която нарежда на федералните агенции да изучават цифровите валути.
Регистрация за бюлетин
WSJ | Журнал за риска и съответствието
Нашият сутрешен доклад за риска включва прозрения и новини относно управлението, риска и съответствието.
АБОНИРАЙТЕ СЕ
В четвъртък Международната търговска администрация на Министерството на търговията на САЩ издаде известие с искане за публичен принос, докато разработва рамка за повишаване на икономическата конкурентоспособност на САЩ и използването на технологии за цифрови активи. Известието изисква отговор на обществеността на 17 въпроса, свързани с конкурентоспособността, сравненията с традиционните финансови услуги и съображенията за финансово включване и технологичното развитие, до 5 юли.
Карол Хаус, директор по киберсигурността и сигурните цифрови иновации в Съвета за национална сигурност на Белия дом, каза, че тези искания за коментари са „напълно сериозни“ и че общественият коментар е от съществено значение, за да се помогне на администрацията да вземе информирани решения относно политики, свързани с индустрия за цифрови активи.
„Така че всички тези възможности, с правителството… изпращане на искания за коментари, ние го мислим, имаме нужда от тези данни, имаме нужда от тази информация“, каза г-жа Хаус.
Мрежата за борба с финансовите престъпления на Министерството на финансите получи повече от 10 000 коментара от индустрията на криптовалутите и други заинтересовани страни в отговор на предложеното от нея създаване на правила относно спазването на така нареченото правило за пътуване в индустрията на криптовалутите, според Алесио Еванджелиста, асоцииран директор на FinCEN за правоприлагане и съответствие.
Правилата, предложени през 2020 г., ще изискват платформите за търговия с криптовалута и банките да водят записи за транзакциите с криптовалута и контрагентите на клиента – включително проверка на тяхната самоличност – за всички транзакции, надхвърлящи $3000. В допълнение, банките и платформите за търговия ще трябва да докладват на FinCEN всички транзакции с криптовалута, които включват нехоствани портфейли и надвишават $10 000 на FinCEN в рамките на 15 дни.
„За нас е важно да ви чуем“, каза г-н Еванджелиста на конференцията. „Четем всеки един коментар и внимателно ги обмисляме, докато вървим напред. Справянето с незаконното финансиране и рисковете за националната сигурност, свързани със спазването на правилата за пътуване и нехостваните портфейли, остават на първо място за нас.“
На щатско ниво Департаментът по финансови услуги на щата Ню Йорк се стреми да ускори процеса на лицензиране и бизнес регистрация на цифрови активи и да издаде повече насоки за индустрията, началник Адриен Харисейд.
Финансовият регулатор на Ню Йорк, който играе огромна роля във финансовото регулиране и правоприлагането в цялата страна, има 33 лицензирани крипто компании досега и се стреми да издаде насоки за стабилни монети, според г-жа Харис.
NYDFS добави 15 души към своя отдел за виртуална валута тази година и възнамерява да утрои размера на този екип до края на годината, каза тя. Тя също приветства хора от частния сектор да се присъединят към нейния екип, за да гарантират, че регулаторът има балансиран подход.
Агенцията наскоро издаде друго ръководство, което казва, че фирмите за криптовалута трябва да използват инструменти за анализ на блокчейн, за да помогнат за предотвратяване и управление на финансови рискове и подозрителни дейности. Г-жа Харис добави, че самият NYDFS използва блокчейн анализи, подтикнати от войната в Украйна.
„Твърдо съм убеден, че можем да бъдем добри за потребителите, добри за пазарите, но също така да затвърдим мястото на Ню Йорк като финансова столица на света [и] да бъдем страхотно място за правене на бизнес, независимо дали сте в крипто или други области на финансовите услуги“, каза г-жа Харис. Тя добави, че NYDFS иска да продължи ролята си на водещ регулатор на виртуалната валута, особено когато федералното правителство търси начини да регулира индустрията на криптовалутите.
Още от Risk & Журнал за съответствие
Пишете на Mengqi Sun на mengqi.sun@wsj.com
