С правомощията, предоставени ми като президент от Конституцията и законите на Съединените американски щати, с настоящото се разпорежда, както следва:
Раздел 1. Политика. Напредък в дигиталните и разпределените счетоводната технология за финансови услуги доведе до драматичен растеж на пазарите за цифрови активи, с дълбоки последици за защитата на потребителите, инвеститорите и бизнеса, включително поверителността и сигурността на данните; финансова стабилност и системен риск; престъпност; национална сигурност; способност за упражняване на правата на човека; финансово включване и справедливост; и търсенето на енергия и изменението на климата. През ноември 2021 г. недържавно емитираните цифрови активи достигнаха комбинирана пазарна капитализация от $3 трилиона спрямо приблизително $14 милиарда в началото на ноември 2016 г. Паричните власти в световен мащаб също проучват и в някои случаи въвеждат централни банкови цифрови валути (CBDC).
Въпреки че много дейности, включващи цифрови активи, са в обхвата на съществуващите местни закони и разпоредби, област, в която Съединените щати са глобален лидер, нарастващо развитие и приемане на цифрови активи и свързани иновации, както и непоследователни контроли за защита срещу определени ключови рискове, налагат еволюция и привеждане в съответствие на подхода на правителството на Съединените щати към цифровите активи. Съединените щати имат интерес от отговорни финансови иновации, разширяване на достъпа до безопасни и достъпни финансови услуги и намаляване на разходите за вътрешни и трансгранични парични преводи и плащания, включително чрез непрекъсната модернизация на системите за публични плащания. Трябва да предприемем решителни стъпки, за да намалим рисковете, които цифровите активи биха могли да представляват за защитата на потребителите, инвеститорите и бизнеса; финансова стабилност и цялост на финансовата система; борба и предотвратяване на престъпността и незаконното финансиране; национална сигурност; способност за упражняване на правата на човека; финансово включване и справедливост; и изменението на климата и замърсяването.
Разд. 2. Цели. Основните цели на политиката на Съединените щати по отношение на цифровите активи са следните:
(a) Трябва да защитим потребителите, инвеститорите и бизнеса в Съединените щати. Уникалните и разнообразни характеристики на цифровите активи могат създават значителни финансови рискове за потребителите, инвеститорите и бизнеса, ако не са налице подходящи защити. При липса на достатъчен надзор и стандарти, фирмите, предоставящи услуги за цифрови активи, може да осигурят неадекватна защита за чувствителни финансови данни, попечителски и други договорености, свързани с клиентски активи и фондове или разкриване на рискове, свързани с инвестициите. Киберсигурността и пазарните неуспехи на големи борси за цифрови активи и платформи за търговия са довели до милиарди долари загуби. Съединените щати трябва да гарантират, че са налице предпазни мерки и да насърчават отговорното развитие на цифровите активи за защита на потребителите, инвеститорите и бизнеса; поддържайте поверителност; и защита срещу произволно или незаконно наблюдение, което може да допринесе за нарушения на правата на човека.
(b)Трябва да защитим финансовата стабилност на Съединените щати и в световен мащаб и да смекчим системния риск.Някои платформи за търговия с цифрови активи и доставчици на услуги бързо нараснаха по размер и сложност и може да не са обект на или в съответствие с подходящи разпоредби или надзор. Емитентите на цифрови активи, борсите и платформите за търговия и посредниците, чиито дейности могат да увеличат рисковете за финансовата стабилност, трябва, ако е уместно, да бъдат предмет на и в съответствие с регулаторните и надзорни стандарти, които управляват традиционните пазарни инфраструктури и финансови фирми, в съответствие с общия принцип „един и същ бизнес, същите рискове, същите правила“. Новите и уникални употреби и функции, които цифровите активи могат да улеснят, могат да създадат допълнителни икономически и финансови рискове, изискващи еволюция към регулаторен подход, който адресира адекватно тези рискове.
(c)Трябва да смекчим рисковете за незаконното финансиране и националната сигурност, произтичащи от злоупотреба с цифрови активи. Цифровите активи могат да представляват значителни рискове за незаконно финансиране, включително пране на пари, киберпрестъпления и ransomware , наркотици и трафик на хора и финансиране на тероризма и разпространението. Цифровите активи могат също да се използват като инструмент за заобикаляне на режимите на финансови санкции на САЩ и чуждестранни държави и други инструменти и органи. Освен това, докато Съединените щати са лидер в определянето на международни стандарти за регулиране и надзор на цифрови активи за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма (AML/CFT), лошото или несъществуващо прилагане на тези стандарти в някои юрисдикции в чужбина може да представлява значителни рискове за незаконно финансиране за Съединените щати и глобалните финансови системи .Незаконни участници, включително извършителите на инциденти с ransomware и други киберпрестъпления,често изпират и осребряват своите незаконни постъпления, използвайки доставчици на услуги за цифрови активи в юрисдикции, които все още не са приложили ефективно международните стандарти, определени от Междуправителствената работна група за финансови действия (FATF). Продължаващата наличност на доставчици на услуги в юрисдикции, където международната AML /CFT стандартите не се прилагат ефективно позволява финансова дейност без контрол върху незаконните финанси. Растежът на децентрализираните финансови екосистеми, дейността по равнопоставени плащания и скритите регистри на блокчейн без контрол за смекчаване на незаконните финанси също може да представлява допълнителни рискове за пазара и националната сигурност в бъдеще. Съединените щати трябва да осигурят подходящ контрол и отчетност за настоящите и бъдещите системи за цифрови активи, за да насърчават високи стандарти за прозрачност, поверителност и сигурност — включително чрез регулаторни, управленски и технологични мерки — които противодействат на незаконните дейности и запазват или повишават ефикасността на нашите инструменти за национална сигурност. Когато цифровите активи се злоупотребяват или използват по незаконни начини или подкопават националната сигурност, в национален интерес е да се предприемат действия за смекчаване на тези незаконни финанси и рисковете за националната сигурност чрез регулиране, надзор, действия на правоприлагащите органи или използване на други правителствени органи на Съединените щати.
(г) Трябва да засилим лидерството на Съединените щати в глобалната финансова система и в технологичната и икономическа конкурентоспособност, включително чрез отговорно развитие на иновации в плащанията и цифрови активи. Съединените щати имат интерес като гарантира, че остава в челните редици на отговорното разработване и проектиране на цифрови активи и технологията, която е в основата на новите форми на плащания и капиталовите потоци в международната финансова система, особено в определянето на стандарти, които насърчават: демократичните ценности; върховенството на закона; поверителност; защитата на потребителите, инвеститорите и бизнеса; и оперативна съвместимост с цифрови платформи, наследена архитектура и международни платежни системи. Съединените щати извличат значителни ползи за икономиката и националната сигурност от централната роля, която американският долар и финансовите институции и пазари на Съединените щати играят в глобалната финансова система. Продължение Съединените щати лидерството в глобалната финансова система ще поддържа финансовата мощ на Съединените щати и ще насърчи икономическите интереси на Съединените щати.
(д) Трябва да насърчим достъпа до безопасни и достъпни финансови услуги. Много американци нямат достатъчно банки и разходите за трансгранични парични преводи и плащанията са високи. Съединените щати имат силен интерес да насърчават отговорни иновации, които разширяват справедливия достъп до финансови услуги, особено за тези американци, които не са обслужвани от традиционната банкова система, включително чрез по-евтини инвестиции и вътрешни и трансгранични парични преводи и плащания, по-бързо и по-безопасно и чрез насърчаване на по-голям и по-рентабилен достъп до финансови продукти и услуги. Съединените щати също имат интерес да гарантират, че ползите от финансовите иновации се ползват еднакво от всички американци и че всички различни въздействия на финансовите иновации са смекчени.
(f) Трябва да подкрепяме технологичния напредък, който насърчава отговорното развитие и използване на цифрови активи. Технологичната архитектура на различни цифрови активи има съществени последици за поверителността, националната сигурност, оперативната сигурност и устойчивостта на финансовите системи, изменението на климата, способност за упражняване на правата на човека и други национални цели. Съединените щати имат интерес да гарантират, че технологиите за цифрови активи и екосистемата за цифрови плащания са разработени, проектирани и внедрени по отговорен начин, който включва поверителност и сигурност в тяхната архитектура, интегрира функции и контроли, които защитават срещу незаконна експлоатация и намаляват отрицателните въздействия върху климата и замърсяването на околната среда, както може да е резултат от копаене на криптовалута.
Разд. 3. Координация. Помощникът на президента по въпросите на националната сигурност (APNSA) и асистентът на президента по икономическата политика (APEP) координират чрез междуведомствения процес, описан в Меморандум за националната сигурност 2 от 4 февруари 2021 г. (Обновяване на националния Системата на Съвета за сигурност), действията на изпълнителната власт, необходими за изпълнение на тази заповед. Междуведомственият процес включва, според случая: държавния секретар, министъра на финансите, министъра на отбраната, главния прокурор, министъра на търговията, Министър на труда, министър на енергетиката, секретар на вътрешната сигурност, администратор на Агенцията за опазване на околната среда, директор на Службата за управление и бюджет, директор на националното разузнаване, директор на Съвета по вътрешна политика,председателят на Съвета на икономическите съветници, директорът на Службата за научна и технологична политика, администраторът на службата по информация и регулаторни въпроси, директорът на Националната научна фондация и администраторът на Агенцията за международно развитие на САЩ .Представители на други изпълнителни отдели и агенции (агенции) и други висши длъжностни лица могат да бъдат поканени да присъстват на междуведомствени срещи, когато е подходящо, включително, при надлежно зачитане на тяхната регулаторна независимост, представители на Съвета на управителите на Системата на Федералния резерв, Consumer Financial Бюрото за защита (CFPB), Федералната търговска комисия (FTC), Комисията за ценни книжа и борси (SEC), Комисията за търговия със стокови фючърси (CFTC), Федералната корпорация за гарантиране на депозитите, Службата на контролера на валутата и други федерални регулаторни агенции.
Разд. 4. Политика и действия, свързани с цифровите валути на централната банка на Съединените щати. (a) Политиката на моята администрация относно CBDC на Съединените щати е следната:
(i) Държавните пари са в основата на добре функционираща финансова система , политики за макроикономическа стабилизация и икономически растеж. Моята администрация отдава най-голяма спешност на усилията за научноизследователска и развойна дейност на потенциалния дизайн и опции за внедряване на CBDC в Съединените щати. Тези усилия трябва да включват оценки на възможните ползи и рискове за потребителите, инвеститорите и бизнеса ; финансова стабилност и системен риск; платежни системи; национална сигурност; способност за упражняване на правата на човека; финансово включване и справедливост; и действията, необходими за стартиране на CBDC в Съединените щати, ако се счита, че това е в национален интерес.
(ii) Моята администрация вижда заслуги в демонстрирането на лидерството и участието на Съединените щати в международни форуми, свързани с CBDC, и в разговори между различни държави и пилотни проекти, включващи CBDC. Всяка бъдеща платежна система в долари трябва да бъде проектирана по начин, който е в съответствие с Приоритети на Съединените щати (както е посочено в раздел 4(a)(i) от тази заповед) и демократични ценности, включително защита на поверителността, и това гарантира, че глобалната финансова система има подходяща прозрачност, свързаност и оперативна съвместимост или възможност за прехвърляне на платформа и архитектура, според случая .
(iii) CBDC на Съединените щати може да има потенциала да поддържа ефективни и евтини транзакции, особено за трансгранични парични преводи и плащания, и да насърчава по-голям достъп до финансовата система с по-малко рискове от администрирани от частния сектор дигитални активи. CBDC на Съединените щати, който е оперативно съвместим с CBDC, емитирани от други парични власти, може да улесни по-бързи и евтини трансгранични плащания и потенциално да стимулира икономическия растеж, подкрепя продължаващото централно място на Съединените щати в международния финансова система и спомагат за защитата на уникалната роля, която доларът играе в глобалните финанси. Съществуват обаче и потенциални рискове и недостатъци, които трябва да се вземат предвид. Трябва да дадем приоритет на навременните оценки на потенциалните ползи и рискове при различни проекти, за да гарантираме, че Съединените щати остава лидер в международната финансова система.
(б) В рамките на 180 дни от датата на тази заповед, министърът на финансите, след консултация с държавния секретар, главния прокурор, министъра на търговията, секретаря на вътрешната сигурност, директорът на Службата за управление и бюджет, директорът на националното разузнаване и ръководителите на други съответни агенции, представят на президента доклад за бъдещето на парите и платежните системи, включително условията, които водят до широк приемане на цифрови активи; степента, до която технологичните иновации могат да повлияят на тези резултати; и последиците за финансовата система на Съединените щати, модернизацията и промените в платежните системи, икономическия растеж, финансовото включване и националната сигурност. Този доклад ще бъде координиран чрез междуведомствения процес, описан в раздел 3 от тази заповед. Въз основа на потенциала Опции за проектиране на CBDC на Съединените щати, този доклад включва анализ на:
(i) потенциалните последици от CBDC на Съединените щати, въз основа на възможните избори на дизайн, за националните интереси, включително последици за икономическия растеж и стабилност;
(ii) потенциалните последици, които CBDC на Съединените щати може да има върху финансовото включване;
(iii) потенциалната връзка между CBDC и администрираните от частния сектор цифрови активи;
(iv) бъдещето на суверенните и частно произведените пари в световен мащаб и последици за нашата финансова система и демокрация;
(v) степента, до която чуждестранните CBDC биха могли да изместят съществуващите валути и да променят платежната система по начини, които биха могли да подкопаят централната финансова позиция на Съединените щати;
(vi) потенциалните последици за националната сигурност и финансовите престъпления, включително анализ на рисковете от незаконно финансиране, рисковете от санкции, други интереси на правоприлагането и националната сигурност, както и последици за правата на човека; и
(vii) оценка на ефектите, които растежът на чуждестранните CBDC може да има върху интересите на Съединените щати като цяло.
(c) Председателят на Управителния съвет на системата на Федералния резерв (председател на Федералния резерв ) се насърчава да продължи да проучва и да докладва за степента, до която CBDC могат да подобрят ефективността и да намалят разходите на съществуващи и бъдещи платежни системи, да продължи да оценява оптималната форма на CBDC в Съединените щати и да разработи стратегически план за Федералният резерв и по-широките действия на правителството на Съединените щати, според случая, които оценяват необходимите стъпки и изисквания за потенциалното внедряване и стартиране на CBDC на Съединените щати. Председателят на Федералния резерв също се насърчава да оцени степента, в която CBDC на Съединените щати , въз основа на потенциалните варианти за проектиране, може да подобри или възпрепятства способността на паричната политика да функционира ефективно като критичен инструмент за макроикономическа стабилизация.
(d) Главният прокурор, след консултация със секретаря на Министерството на финансите и председателя на Федералният резерв:
(i) в рамките на 180 дни от датата на тази заповед ще предостави на президента чрез APNSA и APEP оценка дали ще са необходими законодателни промени за издаване на CBDC на Съединените щати, ако се счете, че това подходящо и в национален интерес; и
(ii) в рамките на 210 дни от датата на тази заповед предоставя на президента чрез APNSA и APEP съответно законодателно предложение въз основа на разглеждане на доклада, представен от секретаря на Министерството на финансите съгласно раздел 4(b). ) от тази заповед и всякакви материали, разработени от председателя на Федералния резерв в съответствие с раздел 4(c) от тази заповед.
Разд. 5.Мерки за защита на потребителите, инвеститорите и бизнеса.(a)Увеличеното използване на цифрови активи и обмен на цифрови активи и платформи за търговия може да увеличи рисковете от престъпления като измами и кражби, други законови и нормативни нарушения, поверителност и нарушения на данните , нечестни и злоупотребяващи действия или практики и други киберинциденти, с които се сблъскват потребители, инвеститори и фирми. Увеличаването на използването на цифрови активи и различията между общностите може също да представляват различен финансов риск за по-малко информираните участници на пазара или да изострят несправедливостта. е от решаващо значение да се гарантира, че цифровите активи не представляват неоправдани рискове за потребителите, инвеститорите или бизнеса, и да се въведат защити като част от усилията за разширяване на достъпа до безопасни и достъпни финансови услуги.
(b) В съответствие с целите, посочени в раздел 5 (a) от тази заповед:
(i) В рамките на 180 дни от датата на тази заповед, министърът на финансите, след консултация с министъра на труда и ръководителите на други съответни агенции, включително, според случая, ръководителите на независими регулаторни агенции като FTC, SEC, CFTC, федерални банкови агенции и CFPB, представят на президента доклад или раздел от доклад, изискван от раздел 4 от тази заповед, относно последиците от развитието и приемането на цифрови активи и промените във финансовия пазар и инфраструктурите на платежната система за потребителите, инвеститорите, бизнеса и за справедливия икономически растеж в Съединените щати. Един раздел от доклада се отнася до условията, които биха стимулирали масовото приемане на различни видове цифрови активи и рисковете и възможностите, които такъв растеж може да представи на потребителите, инвеститорите и бизнеса в Съединените щати, включително фокус върху това как технологичните иновации могат да повлияят на тези усилия и с поглед към тези, които най-много уязвими към различни въздействия. Докладът включва също препоръки за политики, включително потенциални регулаторни и законодателни действия, според случая, за защита на потребителите, инвеститорите и бизнеса в Съединените щати и подкрепа за разширяване на достъпа до безопасни и достъпни финансови услуги. Докладът се координира чрез междуведомствения процес, описан в раздел 3 от тази заповед.
(ii) В рамките на 180 дни от датата на тази заповед, директорът на Службата за научна и технологична политика и главният технологичен директор на Съединените щати, в консултация заедно със секретаря на Министерството на финансите, председателя на Федералния резерв и ръководителите на други съответни агенции, представят на президента техническа оценка на технологичната инфраструктура, капацитет и опит, които биха били необходими на съответните агенции за улесняване и подкрепа въвеждането на система CBDC трябва да бъде предложено. Оценката трябва конкретно да се отнася до техническите рискове на различните проекти,включително по отношение на нововъзникващи и бъдещи технологични разработки, като например квантово изчисление. Оценката трябва също така да включва всякакви размисли или препоръки за това как включването на цифрови активи във федералните процеси може да повлияе на работата на правителството на Съединените щати и предоставянето на правителствени услуги, включително рискове и ползи за киберсигурността, потребителското изживяване и програмите за социална безопасност. Оценката се координира чрез междуведомствения процес, описан в раздел 3 от тази заповед.
(iii) В рамките на 180 дни от датата на тази заповед главният прокурор, след консултация със секретаря на Министерството на финансите и министъра на вътрешната сигурност, представя на президента доклад за ролята на правоприлагащите органи в откриване, разследване и наказателно преследване на престъпна дейност, свързана с цифрови активи. Докладът включва всякакви препоръки относно регулаторни или законодателни действия, според случая.
(iv) Главният прокурор, председателят на FTC и директорът на CFPB всеки от тях се насърчава да обмисли какво, ако има такова, въздействието върху политиката на конкуренцията може да има растежът на цифровите активи.
(v) Председателят на FTC и директорът на CFPB се насърчават да обмислят степента, до която поверителността или мерките за защита на потребителите в рамките на съответните им юрисдикции могат да бъдат използвани за защита на потребителите на цифрови активи и дали може да са необходими допълнителни мерки.
(vi) Председателят на SEC, председателят на CFTC, председателят на Федералния резерв, Председателят на борда на директорите на Федералната корпорация за гарантиране на депозитите и контрольорът на валутата се насърчават да обмислят степента, в която мерките за защита на инвеститорите и пазара в рамките на съответните им юрисдикции могат да се използват за справяне с рисковете от цифровите активи и дали допълнителни може да са необходими мерки.
(vii) В рамките на 180 дни от датата на тази заповед, директорът на Службата за научна и технологична политика, след консултация със секретаря на Министерството на финансите, министъра на енергетиката, администратора на Агенцията за опазване на околната среда, председателят на Съвета на икономическите съветници, помощникът на президента и националният съветник по климата и ръководителите на други съответни агенции представят доклад на президента относно връзките между технологията на разпределения регистър и краткосрочните, средните - и дългосрочни икономически и енергийни преходи; потенциалът на тези технологии да възпрепятстват или ускорят усилията за справяне с изменението на климата у дома и в чужбина; и въздействията, които тези технологии оказват върху околната среда. Този доклад се координира чрез междуведомствения процес, описан в раздел 3 от тази заповед. Докладът трябва също така да разгледа ефекта от консенсусните механизми на криптовалутите върху потреблението на енергия, включително проучване на потенциални смекчаващи мерки и алтернативни механизми за консенсус и компромисите в дизайна, които те могат да доведат до себе си. Докладът трябва конкретно да се отнася до:
(А) потенциални употреби на блокчейн, които биха могли да поддържат технологии за мониторинг или смекчаване на въздействията върху климата, като например размяна на задължения за емисии на парникови газове, вода и други природни или екологични активи; и
(B) последици за енергийната политика, включително по отношение на управлението и надеждността на мрежата, стимули и стандарти за енергийна ефективност и източници на енергийни доставки.
(viii) В рамките на 1 година от подаването на доклада, описан в раздел 5(b)(vii) от тази заповед, директорът на Службата за научна и технологична политика, след консултация със секретаря на Министерството на финансите, министъра на енергетиката, администратора на Агенцията за опазване на околната среда, председателя на Съвета на икономическите съветници и ръководителите на други съответни агенции, актуализират доклада, описан в раздел 5(b)(vii) от тази заповед, включително за отстраняване на всички пропуски в знанията, идентифицирани в този доклад.
Разд. 6. Действия за насърчаване на финансовата стабилност, смекчаване на системния риск и укрепване на интегритета на пазара. (a) Финансовите регулатори — включително SEC, CFTC и CFPB и федералните банкови агенции — играят критична роля при установяването и надзора на защити във финансовата система които защитават нейната цялост и насърчават нейната стабилност. От 2017 г. министърът на финансите свика Съвета за надзор на финансовата стабилност (FSOC), за да оцени рисковете за финансовата стабилност и регулаторните пропуски, породени от продължаващото приемане на цифрови активи. Съединените щати трябва да направят оценка и предприема стъпки за справяне с рисковете, които цифровите активи представляват за финансовата стабилност и целостта на финансовия пазар.
(b) В рамките на 210 дни от датата на тази поръчка,секретарят на Министерството на финансите трябва да свика FSOC и да изготви доклад, очертаващ специфичните рискове за финансовата стабилност и регулаторните пропуски, породени от различни видове цифрови активи, и предоставя препоръки за справяне с тези рискове. Тъй като министърът на финансите и FSOC считат за подходящо, докладът трябва да отчита специфичните характеристики на различни видове цифрови активи и да включва препоръки, насочени към идентифицираните рискове за финансовата стабилност, породени от тези цифрови активи, включително всякакви предложения за допълнително или коригирано регулиране и надзор, както и за ново законодателство. Докладът трябва да вземе предвид на предишните анализи и оценки на FSOC, агенциите и работната група на президента по финансовите пазари, включително текущата работа на федералните банкови агенции, според случая.
Разд. 7. Действия за ограничаване на незаконното финансиране и свързаните с това рискове за националната сигурност. (a) Цифровите активи са улеснили сложни финансови мрежи и дейности, свързани с киберпрестъпления, включително чрез дейност с рансъмуер. Нарастващото използване на цифрови активи във финансовата дейност повишава рисковете от престъпления, като пари изпиране, финансиране на тероризъм и разпространение на оръжия, схеми за измами и кражби и корупция. Тези незаконни дейности подчертават необходимостта от постоянен контрол върху използването на цифрови активи, степента, до която технологичните иновации могат да повлияят на такива дейности, и проучване на възможностите за смекчаване на тези рискове чрез регулиране, надзор, публично-частно ангажиране, надзор и правоприлагане.
(б) В рамките на 90 дни от представянето на Конгреса на Националната стратегия за борба с тероризма и другото незаконно финансиране, министърът на финансите, секретарят на държавния прокурор, главният прокурор, министърът на търговията, министърът на вътрешната сигурност, директорът на Службата за управление и бюджет, директорът на националното разузнаване и ръководителите на други съответни агенции могат да представят на президента допълнителни приложения, които могат да бъдат класифицирани или некласифицирани, към стратегията, предлагаща допълнителни виждания относно рисковете от незаконно финансиране, породени от цифрови активи, включително криптовалути, стабилни монети, CBDC и тенденции в използването на цифрови активи от незаконни участници.
(c) В рамките на 120 дни за внасяне в Конгреса на Националната стратегия за борба с тероризма и другото незаконно финансиране, министъра на финансите, след консултация с държавния секретар, главния прокурор, министъра на търговията, секретаря на вътрешната сигурност, директора на Службата за управление и бюджет, директорът на националното разузнаване и ръководителите на други съответни агенции разработват координиран план за действие въз основа на заключенията на стратегията за смекчаване на свързаните с цифрови активи незаконни финанси и рисковете за националната сигурност, разгледани в актуализираната стратегия. Този план за действие се координира чрез междуведомствения процес, описан в раздел 3 от настоящата заповед. Планът за действие се отнася до ролята на правоприлагането и мерките за увеличаване на спазването от страна на доставчиците на финансови услуги на задълженията за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма, свързани с дейностите с цифрови активи.
(г) В рамките на 120 дни след приключване на всички от следните доклади — Национална оценка на риска от изпиране на пари; Националната оценка на риска от финансиране на тероризма; Националната оценка на риска от финансиране на разпространението на оръжия; и актуализираната Национална стратегия за борба с терористичното и друго незаконно финансиране — министърът на финансите уведомява съответните агенции чрез междуведомствения процес, описан в раздел 3 от тази заповед, за всички висящи, предложени или бъдещи правила за справяне с рисковете от незаконно финансиране на цифрови активи .Секретарят на Министерството на финансите се консултира със и разглежда перспективите на съответните агенции при оценката на възможностите за смекчаване на подобни рискове чрез регулиране.
Разд. 8. Политика и действия, свързани с насърчаване на международното сътрудничество и конкурентоспособността на Съединените щати. (a) Политиката на моята администрация за насърчаване на международното сътрудничество и конкурентоспособността на Съединените щати по отношение на цифровите активи и финансовите иновации е както следва:
(i) Технологии Финансовите иновации, водени от -често са трансгранични и следователно изискват международно сътрудничество между публичните органи. Това сътрудничество е от решаващо значение за поддържането на високи регулаторни стандарти и равни условия на конкуренция. Неравномерното регулиране, надзор и съответствие между юрисдикциите създава възможности за арбитраж и повишава рисковете за финансовата стабилност и защитата на потребителите, инвеститорите, бизнеса и пазарите. Неадекватното регулиране, надзор и правоприлагане на AML/CFT от други държави поставя под въпрос способността на Съединените щати да разследват потоци от незаконни транзакции с цифрови активи, които често прескачат в чужбина,както често се случва при плащания с ransomware и друго пране на пари, свързано с киберпрестъпления. Трябва също така да има сътрудничество за намаляване на неефективността в международните системи за трансфер на средства и плащания.
(ii) Правителството на Съединените щати е активно в международни форуми и чрез двустранни партньорства по много от тези въпроси и има солидна програма за продължаване на тази работа през следващите години. Докато Съединените щати заемаха позицията на президент на FATF, Съединените щати ръководиха групата в разработването и приемането на първите международни стандарти за цифрови активи. Съединените щати трябва да продължат да работят с международни партньори по стандарти за разработване и подходяща оперативна съвместимост на архитектури за цифрови плащания и CBDC, за да намалят неефективността на плащанията и да гарантират, че всички нови системи за прехвърляне на средства и плащания са в съответствие с ценностите и законовите изисквания на Съединените щати.
(iii) Докато Съединените щати заемаха позицията на президент на G7 за 2020 г., Съединените щати създадоха експертна група за цифрови плащания на G7, за да обсъдят CBDC, стабилни монети и други проблеми с цифровите плащания. Докладът на G7 очертава набор от политики принципи за CBDC е важен принос за установяване на насоки за юрисдикциите за проучване и потенциално развитие на CBDC. Въпреки че CBDC ще бъде издаден от централната банка на дадена държава, поддържащата инфраструктура може да включва както публични, така и частни участници. Докладът на G7 подчерта, че всеки CBDC трябва да се основава на дългогодишните публични ангажименти на G7 за прозрачност, върховенство на закона и стабилно икономическо управление, както и насърчаване на конкуренцията и иновациите.
(iv) Съединените щати продължават да подкрепят пътната карта на G20 за преодоляване на предизвикателствата и търканията с трансграничните парични преводи и плащания, за които се работи, включително работа по подобрения на съществуващи системи за трансгранични парични преводи и плащания, международните измерения на дизайна на CBDC и потенциала на добре регулираните стабилни монети Международният съвет за финансова стабилност (FSB), заедно с органите за определяне на стандарти, ръководи работата по въпроси, свързани със стабилни монети, трансгранични парични преводи и плащания и други международни измерения на цифровите активи и плащания, докато FATF продължава да ръководи при определянето на стандарти за AML/CFT за цифрови активи. Такава международна работа трябва да продължи да се занимава с пълния спектър от проблеми и предизвикателства, повдигнати от цифровите активи, включително финансова стабилност, потребителски, инвеститорски и бизнес рискове и пране на пари, финансиране на тероризма, финансиране на разпространението , избягване на санкции и други незаконни дейности.
(v) Моята администрация ще повиши важността на тези теми и ще разшири ангажираността с нашите критични международни партньори, включително чрез форуми като G7, G20, FATF и FSB. Моята администрация ще подкрепи текущата международна работа и, където уместно, настоявайте за допълнителна работа за стимулиране на разработването и прилагането на холистични стандарти, сътрудничество и координация и споделяне на информация. По отношение на цифровите активи моята администрация ще се стреми да гарантира, че нашите основни демократични ценности се зачитат; потребителите, инвеститорите и предприятията са защитени; запазват се подходящата свързаност на глобалната финансова система и оперативната съвместимост на платформата и архитектурата; и безопасността и стабилността на глобалната финансова система и международната валутна система се поддържат.
(b) В подкрепа на политиката, посочена в раздел 8(a) от тази заповед:
(i) В рамките на 120 дни от към датата на тази заповед министърът на финансите, след консултация с държавния секретар, министъра на търговията, администратора на Агенцията на Съединените щати за международно развитие и ръководителите на други съответни агенции, ще създаде рамка за междуведомствена международна ангажираност с чуждестранни партньори и в международни форуми, за да адаптираме, актуализираме и подобрим възприемането на глобални принципи и стандарти за това как се използват и извършват сделки с цифрови активи, както е уместно, и да насърчаваме развитието на цифрови активи и CBDC технологии в съответствие с нашите ценности и закон изисквания. Тази рамка се координира чрез междуведомствения процес, описан в раздел 3 от тази заповед. Тази рамка включва конкретни и приоритетни линии на усилия и координирани съобщения; междуведомствена ангажираност и дейности с чуждестранни партньори, като чуждестранна помощ и усилия за изграждане на капацитет и координиране на глобалното съответствие; и усилията на цялото правителство за насърчаване на международни принципи, стандарти и най-добри практики. Тази рамка трябва да отразява текущото лидерство от страна на министъра на финансите и финансовите регулатори в съответните органи за международни финансови стандарти,и следва да повиши ангажираността на Съединените щати по проблемите на цифровите активи в органите за технически стандарти и други международни форуми за насърчаване на развитието на технологии за цифрови активи и CBDC в съответствие с нашите ценности.
(ii) В рамките на 1 година от датата на създаване на рамката изисква се от раздел 8(b)(i) от тази заповед, министърът на финансите, след консултация с държавния секретар, министъра на търговията, директора на Службата за управление и бюджет, администратора на агенцията на Съединените щати за международно развитие и ръководителите на други съответни агенции, ако е необходимо, представят доклад на президента относно приоритетните действия, предприети съгласно рамката, и нейната ефективност. Този доклад се координира чрез междуведомствения процес, описан в раздел 3 от тази заповед.< br>(iii) В рамките на 180 дни от датата на тази заповед, министърът на търговията, след консултация с държавния секретар, министъра на финансите и ръководителите на други съответни агенции, ще създаде рамка за подобряване на Съединените щати икономическата конкурентоспособност и използването на технологиите за цифрови активи. Тази рамка ще бъде координирана чрез междуведомствения процес, описан в раздел 3 от тази заповед.
(iv) В рамките на 90 дни от датата на тази заповед, главният прокурор, в консултация с държавния секретар, министъра на финансите и министъра на вътрешната сигурност, ще представи доклад на президента за това как да засили международното сътрудничество в областта на правоприлагането за откриване, разследване и преследване на престъпна дейност, свързана с цифрови активи.< br
Разд. 9. Дефиниции. За целите на тази заповед:
(a) Терминът „блокчейн“ се отнася до технологии за разпределен регистър, при които данните се споделят в мрежа, която създава цифров регистър на проверени транзакции или информация между участниците в мрежата и данните обикновено са свързани чрез криптография, за да поддържат целостта на счетоводната книга и да изпълняват други функции, включително прехвърляне на собственост или стойност.
(b) Терминът „цифрова валута на централната банка“ или „CBDC“ се отнася до форма на цифрови пари или парична стойност, деноминирана в националната разчетна единица, която е пряко задължение на централната банка.
(в) Терминът „криптовалути“ се отнася до цифров актив, който може да бъде средство за размяна, за което генериране или Записите за собственост се поддържат чрез технология за разпределена книга, която разчита на криптография, като например блокчейн.
(d) Терминът „цифрови активи“ се отнася за всички CBDC, независимо от използваната технология, както и за други представяния на стойност, финансови активи и инструменти, или искове, които се използват за извършване на плащания или инвестиции, или за предаване или обмен на средства или еквивалент на тях, които са емитирани или представени в цифрова форма чрез използването на технология за разпределен регистър. Например, цифровите активи включват криптовалути, стабилни монети и CBDC. Независимо от използвания етикет, цифровият актив може да бъде, наред с други неща, ценна книга, стока, дериват или друг финансов продукт. Цифровите активи могат да се обменят между платформи за търговия с цифрови активи, включително централизирани и децентрализирани финансови платформи или чрез технологии peer-to-peer.
(д) Терминът „стабилни монети“ се отнася до категория криптовалути с механизми, които са насочени към поддържане на стабилна стойност, като например чрез обвързване на стойността на монетата към конкретна валута, актив или група от активи или чрез алгоритмично контролиране на предлагането в отговор на промени в търсенето, за да се стабилизира стойността.
Разд. 10. Общи разпоредби. (a) Нищо в тази заповед не трябва да се тълкува като накърняващо или засягащо по друг начин:
(i) правомощията, предоставени от закона на изпълнителен отдел или агенция, или на техния ръководител; или
(ii) функциите на директора на Службата за управление и бюджет, свързани с бюджетни, административни или законодателни предложения.
(б) Тази заповед ще бъде изпълнена в съответствие с приложимото законодателство и в зависимост от наличието на бюджетни кредити.
(c) Тази заповед не е предназначена и не създава никакви права или ползи, материални или процесуални, изпълними по закон или по справедливост от която и да е страна срещу Съединените щати, техните отдели, агенции или образувания , неговите служители, служители или агенти, или всяко друго лице.
ДЖОЗУФ Р. БАЙДЪН МЛАДШИ
БЕЛИЯТ ДОМ,
9 март 2022 г.
